花旗銀行開戶|美國(guó)花旗銀行開戶
2020-12-10 10:55:29
花旗集團(tuán)是一全球性金融服務(wù)公司。在全世界擁有89400名雇員，在98個(gè)國(guó)家和地區(qū)約3200個(gè)網(wǎng)點(diǎn)為個(gè)人、企業(yè)、政府及金融機(jī)構(gòu)提供各類金融服務(wù)。
花旗銀行作為惟一一家推行全球業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的銀行， 不單為遍及56個(gè)國(guó)家的5000萬(wàn)消費(fèi)者提供服務(wù)，也在近100個(gè)國(guó)家為跨國(guó)、跨區(qū)及當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)客戶服務(wù)。除了花旗銀行， 沒有哪家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和資源足以在如此之多的地方，應(yīng)付如此之多的需要。 花旗銀行已成為金融服務(wù)的世界品牌。花旗銀行的名稱即意味著服務(wù)， 不僅是滿足客戶的需要，更要比客戶預(yù)期的做得更好。
花旗銀行個(gè)人開戶指南使用Citibank HK 以方便調(diào)度資金,因?yàn)闆]有外匯管制。只要你的賬戶保持3900usd（或者等值貨幣）之上，就可以免費(fèi)使用他們的服務(wù)（否則200港幣/月管理費(fèi)）。 每次電匯匯款費(fèi)用180港幣 （1萬(wàn)港幣以上，每次最多3萬(wàn)usd。）。
1萬(wàn)港幣以下 使用網(wǎng)上銀行匯款每次50港幣。
開戶后，你可以得到一個(gè)citicard現(xiàn)金卡。
atm 取款每日上限2萬(wàn)港幣或等值貨幣，ATM 全球范圍Citibank Automatic Teller Machine, Cirrus, The Exchange, Star System, Jetco EPS.
它提供的外匯交易服務(wù)，由于保證金要求太高- 10% 即一單交易需要1萬(wàn)usd作為保證金，同時(shí)點(diǎn)差8-10點(diǎn)，所以大家可以參考對(duì)比。
美國(guó)花旗銀行香港開戶具體步驟：(1)citibank的原則是，在你簽署文件的時(shí)候，需要有他們的員工在場(chǎng)見證（就是你簽字，旁邊有個(gè)人在，同時(shí)當(dāng)場(chǎng)復(fù)印你的證件，那個(gè)是citi的人）。(2)去香港直接辦理。
(3)和澳大利亞兩地的citibank也可以按照指令見證。
(4)開戶后資金周轉(zhuǎn)可以使用免費(fèi)電話或www.citibank.com.hk網(wǎng)上銀行。
(5)可以幫助你：這個(gè)銀行服務(wù)的內(nèi)容、替你約定時(shí)間見證簽字。
(6)所有文件簽署，提交，以及賬號(hào)/atm卡的領(lǐng)取，資金周轉(zhuǎn)都由你自己辦理，我們不介入，只提供咨詢。
請(qǐng)各位注意：不要讓任何人介入你的資金和文件往來。無(wú)論有多麻煩，成本有多高，只可以使用銀行來傳遞你的資金（切忌使用地下錢莊）。 不要授權(quán)任何一個(gè)代理人去替你開戶， 你簽字的文件直接給銀行。
注意：個(gè)人在香港開戶沒有第3方案！！
美國(guó)花旗銀行公司本土開戶指南（公司帳戶）開戶文件要求：
根據(jù)公司資質(zhì)，選擇開戶銀行(美國(guó)銀行或花旗銀行)
安排開戶銀行行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名鑒證指示函
準(zhǔn)備由美國(guó)會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件
證書復(fù)印件
公司董事會(huì)授權(quán)書
公司董事會(huì)秘書簽字認(rèn)可授權(quán)
公司所有銀行帳戶簽署人護(hù)照復(fù)印件
公司所有銀行帳戶簽署人簽名見證
申請(qǐng)美國(guó)聯(lián)邦稅務(wù)身份號(hào)碼(EIN)
填寫銀行開戶申請(qǐng)書
存入公司新戶頭的現(xiàn)金(建議$200美元)
開立美國(guó)銀行帳號(hào)
美國(guó)花旗銀行在中國(guó)沒有開辦業(yè)務(wù)。
據(jù)介紹，花旗銀行上海分行私人銀行部目前所提供的服務(wù)只局限在一個(gè)較小的范圍之內(nèi)，私人銀行開戶金額的底限一般在100萬(wàn)美元以上，通常每一筆交易的金額都以幾十萬(wàn)美元為單位。
在經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)加入的背景下，中國(guó)企業(yè)的發(fā)展不再僅僅只依賴于中國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，廣闊的國(guó)際市場(chǎng)可為中國(guó)企業(yè)謀求更大的發(fā)展。在海外成立可以使企業(yè)充分地運(yùn)用國(guó)際法律和國(guó)際慣例的便利，節(jié)約成本，靈活運(yùn)營(yíng)，幫助企業(yè)拓展廣闊的海外市場(chǎng)。
以離岸公司的名義開立的在性質(zhì)上等同于境外銀行賬戶，并可以享受到下列離岸理財(cái)便利：
1、資金調(diào)撥自由，無(wú)外匯管制；
2、利率靈活，品種不受限制；
3、免征存款利息稅；
4、離岸賬戶和境香港公司怎樣辦理內(nèi)賬戶的協(xié)調(diào)運(yùn)用，可以提高公司境內(nèi)這7類人將成為CRS全球征稅重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，移民墨西哥可避稅？外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率和效益。
許多中資及外資銀行為離岸賬戶提供以下的服務(wù)：
一.在岸、離岸聯(lián)動(dòng)
為了方便企業(yè)跨境資金賬戶管理，提高企業(yè)境內(nèi)外資金的綜合運(yùn)營(yíng)效率，許多銀行利用其自身雄厚的在岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和獨(dú)特的離岸業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，開發(fā)出了結(jié)合在岸、離岸聯(lián)動(dòng)服務(wù)的業(yè)務(wù)新品種：綜合賬戶管理服務(wù)，即離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開立于一家銀行，在一家銀行管理跨境資金往來。只需企業(yè)的境內(nèi)公司在銀行的網(wǎng)點(diǎn)開立了在岸賬戶， 同時(shí)企業(yè)的境外關(guān)聯(lián)公司和合作伙伴在同一銀行離岸部開立離岸賬戶，即可通過上述境內(nèi)外兩個(gè)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)和信用支付，將能全面滿足公司境內(nèi)外相關(guān)公司的資金管理和跨境業(yè)務(wù)的需要。
相對(duì)于許多客戶通過境內(nèi)和境外兩家銀行來匯劃資金，離岸、在岸兩個(gè)賬戶同時(shí)開立于一家銀行，在一家銀行管理跨境資金往來的業(yè)務(wù)有以下三個(gè)明顯的優(yōu)勢(shì)：
1. 快捷，客戶的款項(xiàng)匯劃能實(shí)時(shí)到賬，資金零在途；
2. 經(jīng)濟(jì)，手續(xù)費(fèi)極其低廉，異地匯劃
3. 簡(jiǎn)便，客戶可以免除車舟勞頓，在內(nèi)地即可管理境內(nèi)、境外資金的匯劃。
二.離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù)
如果企業(yè)不愿意將離岸外幣資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)結(jié)匯為人民幣資金使用，銀行可為企業(yè)提供離岸外匯存款質(zhì)押在岸人民幣授信業(yè)務(wù)信托基金是什么 信托基金安全嗎【多圖】【下載】，即企業(yè)將在離岸賬戶上的外匯存款做質(zhì)押，開立定期存單或備用或保函，為國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司在同一銀行申請(qǐng)?jiān)诎度嗣駧刨J款的業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，境外公司為出質(zhì)人，境內(nèi)公司為借款人，發(fā)放人民幣貸款的銀行分支機(jī)構(gòu)為貸款人和質(zhì)押權(quán)人，銀行離岸業(yè)務(wù)部為存款行并負(fù)責(zé)質(zhì)押資金的監(jiān)管。
如果企業(yè)申請(qǐng)辦理離岸外匯存款質(zhì)押在岸授信業(yè)務(wù)，可按下列步驟辦理：
1) 企業(yè)的境內(nèi)公司向相關(guān)銀行提出授信申請(qǐng)
2) 境外公司到銀行開立離岸賬戶；
3) 在岸人民幣貸款申請(qǐng)經(jīng)銀行審批通過后，境外公司就可將離岸外匯存入該行離岸賬戶，開立定期存單或備用信用證或保函；
4) 辦妥相關(guān)法律手續(xù)后，貸款出帳；
5) 貸款本息結(jié)清后，銀行將解除外匯存款質(zhì)押，境外公司的外匯即可自由匯劃支配。
三.離岸國(guó)際結(jié)算
客戶可以身居中國(guó)內(nèi)地辦理境外公司對(duì)境內(nèi)外的所有結(jié)算業(yè)務(wù)和資金匯劃業(yè)務(wù)，從而降低營(yíng)運(yùn)成本 并且提高資金使用效率。
銀行為客戶提供的離岸國(guó)際結(jié)算服務(wù)，包括電匯、匯票解付、光票托收、跟單托收、進(jìn)口開證（含轉(zhuǎn)讓信用證）、出口信用證、保函及備用信用證等業(yè)務(wù)。
四.離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)(Forfeiting)
銀行為了幫助離岸客戶提前回籠資金，加快企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)，推出了離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。離岸貼現(xiàn)業(yè)務(wù)就是銀行買入客戶手中的未到期銀行承兌匯票或承兌電報(bào)，扣除未到期利息后將票面余額支付給客戶的業(yè)務(wù)。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，可以使客戶提前收回貨款，減少資金占?jí)骸?/p>
離岸福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是銀行對(duì)客戶無(wú)追索權(quán)地貼現(xiàn)其出口信用證項(xiàng)下已經(jīng)證實(shí)的承兌電的業(yè)務(wù)。辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)還可使客戶降低對(duì)銀行負(fù)債、改善財(cái)務(wù)報(bào)表，避免匯率風(fēng)險(xiǎn)，免除被追索。到銀行辦理離岸貼現(xiàn)和福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，通常能享受方便快捷的貼現(xiàn)手續(xù)和靈活優(yōu)惠的貼現(xiàn)利率。您只需向銀行提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料，包括承兌匯票/電報(bào)正本、董事會(huì)決議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓書（福費(fèi)廷）、信用證及修改原件、相關(guān)貿(mào)易合同、發(fā)票和提單復(fù)印件等；然后簽署合同，并出具相關(guān)業(yè)務(wù)憑證，銀行即可為您辦理審核出帳手續(xù)，使您提前收回資金，加速了資金周轉(zhuǎn)。
五.離岸授信業(yè)務(wù)
銀行為離岸客戶提供靈活周詳?shù)碾x岸信貸服務(wù)。銀行提供的授信服務(wù)主要包括離岸綜合授信額度、離岸貿(mào)易授信融資業(yè)務(wù)、離岸貸款業(yè)務(wù)、銀團(tuán)貸款、債務(wù)融資/股權(quán)融資/杠桿融資等授信服務(wù)。客戶如果想要某些銀行的離岸授信業(yè)務(wù)，需要提供一定的信用支持。目前可以接受的信用支持方式主要有四種：
1、 信用方式，這要求受信客戶實(shí)力雄厚、信譽(yù)良好，并且符合我行信用貸款的基本條件；
2、 離岸公司保證擔(dān)保，是指由實(shí)力雄厚、規(guī)模較大的離岸公司為受信客戶提供負(fù)有連帶責(zé)任的保證擔(dān)保；
3、 離岸資產(chǎn)抵押或質(zhì)押，是指受信人用境外的資產(chǎn)，包括物業(yè)、股票、債券、存單等作為抵押物或質(zhì)押物申請(qǐng)授信；
4、 受信人以在岸自有資產(chǎn)抵押，是指客戶以在岸自有的資產(chǎn)，如物業(yè)、股權(quán)等作為抵押申請(qǐng)授信。
*以上為各銀行離岸帳戶服務(wù)一概要。具體以每一家銀行的服務(wù)范圍及規(guī)定為準(zhǔn)
一、銀行賬戶：
無(wú)論你在全球何地建立的公司，都能在開設(shè)銀行賬戶。一般來講，、中國(guó)公司和，都可以被銀行接受開立賬戶，被銀行列入黑名單的國(guó)家和地區(qū)除外。
二、本地帳戶和離岸帳戶：
對(duì)企業(yè)而言，任何企業(yè)可以開立本地帳戶和離岸帳戶，本地帳戶指的是香港企業(yè)在香港本地銀行開立的帳戶；離岸帳戶指的是香港企業(yè)在香港地區(qū)以外的銀行開立的帳戶，或者是香港以外的公司在香港開立的離岸帳戶。
三、銀行帳戶類型：
一般分為：港幣儲(chǔ)蓄帳戶、外幣儲(chǔ)蓄帳戶（包含所有通用外幣）、港幣支票帳戶（也叫港幣往來帳戶）和帳戶。
有些銀行把以上帳戶統(tǒng)稱為綜合理財(cái)帳戶，所有帳戶都可以接收信用證。但如果要開出信用證，就必須開立信用證帳戶。為了方便各中小企業(yè)人士的資本運(yùn)作，銀行也可以為企業(yè)開立股票帳戶、基金帳戶、保險(xiǎn)帳戶等等。
四、條件：
1、董事：要求公司的三分之二以上的董事（最好是所有的董事）親自到銀行辦理手續(xù)；2、股東：股份比例在9%以上股東（包含9%，最好是所有股東）必須親自到銀行辦理開戶手續(xù)；3、如受公司董事或股東授權(quán)操作銀行賬戶運(yùn)作者，于開設(shè)公司賬戶時(shí)亦需同時(shí)出席辦理所有相關(guān)手續(xù)及于文件上作出簽署。
溫馨提示：戶口簽署人或公司董事如果是中國(guó)內(nèi)地人士，必須持有中國(guó)護(hù)照或來往港澳通行證方可辦理開戶。
五、開立公司銀行帳戶所需資料：
1、董事的身份證明文件正本（身份證明、來往港澳通行證或護(hù)照、名片）；
2、商業(yè)登記證正本/注冊(cè)證書正本/正本/公司簽字章/注冊(cè)法定文件（如有改名改股增資文件一并提交）；
3、董事地址證明（近三個(gè)月來的水/電/電話費(fèi)等繳費(fèi)證明單據(jù)）；
4、業(yè)務(wù)證明/業(yè)務(wù)計(jì)劃書(比如:公司的訂單、購(gòu)銷發(fā)票、合同、提單等)；
5、會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件（我司可以提供）；
6、存入帳戶的現(xiàn)金(5,000-10,000港幣)。如想存入較多的現(xiàn)金，可以在銀行對(duì)貴司的戶口查冊(cè)完后存入。
六、的服務(wù)內(nèi)容
1、服務(wù)內(nèi)容：推薦開戶銀行、準(zhǔn)備由會(huì)計(jì)師簽署的開戶文件、安排開戶行向內(nèi)地分行發(fā)出簽名見證指示函、出具會(huì)議記錄和申請(qǐng)書、安排介紹人、全程協(xié)助辦理開戶等。
2、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)如下：①香港公司（股東及董事親臨香港）開立香港本地帳戶,（含開戶文件費(fèi)）；②香港公司（深圳簽字見證及視頻）開立香港本地帳戶, （含開戶文件費(fèi)）；③香港公司在大陸開立離岸帳戶：（含開戶文件費(fèi)）；④海外公司（股東及董事親臨香港，限公司不超過一年開戶）開立香港帳戶；⑤海外公司（股東及董事親臨香港，限公司超過一年開戶）開立香港帳戶。
七、開戶所需時(shí)間：
簽署銀行文件一般一個(gè)小時(shí)內(nèi)可以簽署完，如果在香港開戶，客人當(dāng)天可以返回大陸。香港及海外公司開帳戶需要經(jīng)過查冊(cè)的經(jīng)段，一般情況下，銀行收到齊全的公司開戶文件和股東董事的資料后，會(huì)即刻辦理開戶手續(xù)，查冊(cè)完帳號(hào)出來后，可以預(yù)存款,待收到密碼等資料后方可正式啟用帳戶（比如轉(zhuǎn)款、電匯等）。常與萬(wàn)事惠合作的銀行名單：香港上海有限公司、、、。
八、開戶之后注意事項(xiàng)：
?
1.保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開支票據(jù)，以備后用之需；
2.銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同；
3.自通知日起，帳戶可以開始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶，該帳戶將自動(dòng)取消；
4. 如果要開私人賬號(hào)，需帶身份證正本或護(hù)照、地址證明、預(yù)存款港幣10,000；
5. 所有更改股東，更改公司名稱，增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行（如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱后簽字印也一并提交銀行）;超過一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。
九、延伸服務(wù)：
銀行賬戶成功開設(shè)后，萬(wàn)事惠可為客戶跟進(jìn)往后的與銀行有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)如：信用證跟進(jìn)、電匯（T/T）、銀行間的轉(zhuǎn)帳及支票存根等等。
