開(kāi)新加坡銀行開(kāi)戶(hù)，需要注意的兩點(diǎn)
2023-02-13 09:48:29
新加坡作為全球的一個(gè)金融中心，它的金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量，以及大中小銀行的數(shù)量也是特別的多。新加坡是極為注重自身的國(guó)際聲譽(yù)和信用的。
再加上當(dāng)前香港銀行開(kāi)戶(hù)因?yàn)橄愀劬謩?shì)原因，變得更加的繁瑣和困難，所以在新加坡銀行開(kāi)戶(hù)，成為了企業(yè)家們的優(yōu)先選擇。
但是新加坡因?yàn)橐呀?jīng)是全球的金融中心之一，它的銀行系統(tǒng)服務(wù)十分的便利且全面，能滿(mǎn)足很多國(guó)家對(duì)銀行開(kāi)戶(hù)的要求，因此它便自然而然地成為了眾多企業(yè)的優(yōu)先選擇。
萬(wàn)事惠今天將為大家介紹在新加坡銀行開(kāi)戶(hù)需要些什么條件，幫助大家了解新加坡銀行開(kāi)戶(hù)的流程中需要注意的事項(xiàng)。
一、新加坡銀行開(kāi)戶(hù)，需要準(zhǔn)備的資料
在2007年7月2日時(shí)，新加坡的金管局發(fā)布了針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的“防止洗錢(qián)和打擊資助恐怖主義”的通告，目的在于加強(qiáng)對(duì)于金融業(yè)的監(jiān)管。
最近的幾年里，如若您是想去新加坡銀行申請(qǐng)到一個(gè)公司賬戶(hù)，那勢(shì)必會(huì)被要求提供相關(guān)的業(yè)務(wù)證明材料。
并且銀行方也會(huì)對(duì)所有客戶(hù)做出調(diào)查，看是否滿(mǎn)足KYC（know-your-customer）規(guī)則，除此之外，公司業(yè)務(wù)的背景、資金的流向等信息也會(huì)被摸底調(diào)查。
因?yàn)樵诳蛻?hù)的背景調(diào)查上不夠全面，已經(jīng)導(dǎo)致了很多國(guó)際銀行遭受了處罰，所以這督促了銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)背景的調(diào)查工作。一旦有疑似問(wèn)題，都會(huì)遭到銀行的拒開(kāi)、強(qiáng)制注銷(xiāo)等。
企業(yè)提供出相應(yīng)的資料，不只是能夠?qū)ψ陨砥髽I(yè)的良好運(yùn)營(yíng)狀態(tài)有所證明，而且可以增加銀行對(duì)企業(yè)的信任程度，也就大大的減少了以后可能被注銷(xiāo)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)，因此提供業(yè)務(wù)資料是銀行開(kāi)戶(hù)必要的準(zhǔn)備工作。
二、關(guān)于新加坡銀行開(kāi)戶(hù)后的存款
在首次存額和月均余額上，新加坡的所有個(gè)人銀行賬戶(hù)及公司銀行賬戶(hù)都有所要求，只是在具體金額上不同。
新加坡個(gè)人賬戶(hù)：對(duì)本地人存款要求低，對(duì)外國(guó)人存款要求高一些；
新加坡企業(yè)賬戶(hù)：對(duì)新加坡公司存款要求低，對(duì)海外公司（比如香港公司等）存款要求高一些。
新加坡銀行對(duì)個(gè)人和企業(yè)的誠(chéng)信十分看重。當(dāng)您去申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，新加坡銀行會(huì)認(rèn)為，您已經(jīng)同意了銀行的首次存款的要求，因此他們不會(huì)再專(zhuān)門(mén)提醒，客戶(hù)也應(yīng)當(dāng)自覺(jué)的遵守這一要求。
新加坡銀行通常要求，在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的同時(shí)、或者賬戶(hù)開(kāi)出之后1-2周內(nèi)，存入足夠金額的首次存款。當(dāng)然，銀行并不會(huì)時(shí)刻盯著客戶(hù)什么時(shí)候存款，但是，也不會(huì)放任不存款的賬戶(hù)不管。
通常情況下，如果您的賬戶(hù)已經(jīng)開(kāi)設(shè)了1-2個(gè)月，但是賬戶(hù)中沒(méi)有存款，或者很長(zhǎng)段時(shí)間都是處在月均余額不足的情況，那么銀行經(jīng)理有可能將隨時(shí)把您的賬戶(hù)強(qiáng)制性注銷(xiāo)，且把賬戶(hù)持有人判定為“不合格客戶(hù)”。
如果被強(qiáng)制性關(guān)閉賬戶(hù)，將影響個(gè)人在銀行的信譽(yù)，一段時(shí)間內(nèi)，也就不能在這家銀行再次申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)了。
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